フレンズプロビデントなどのオフショア生保で積立プランを契約しても、その後のサポートをするＩＦＡのサービス次第では、運用が失敗する可能性があります。
・スイッチングの提案がない
・スイッチングに手数料を徴収する
・年会費などの諸費用が高い
・ＩＦＡの前に紹介会社がいて連絡が遠い
積立契約そのものは悪くないので解約してはもったいありません(解約したほうがいいケースもあります）ので、契約はそのままにして、ＩＦＡの移管をオススメします。
サービスがいいＩＦＡは
・スイッチングの提案がある
・無料でスイッチングをする
・月１回の経済レポートを発行している
・年会費等は一切無料
「え～っ。ＩＦＡって、そこまでやってくれるの？」と驚きのアナタ。ご安心ください。まだ間に合います!!
■25年契約は長すぎます
50才の人が25年契約をすると満期は75歳です。年金を補うために契約をしたのなら、65才から使えるお金が欲しいでしょう。
長期契約になるとＩＦＡに入るマージンが多いシステムだからでしょうか？「25年契約しかできません。」と間違った説明をされるケースがあるのです。
今スグ、サービスがいいＩＦＡに移管をしてみましょう。
ムダな手数料を節約する秘策を教えてくれるかも？
まだ間に合います!!
■スイッチングは最重要
積立のお金は、ベストと思ったファンドで運用をしているはずですが、その後の経済情勢の変化などで、スイッチングの必要性が出てきます。
ご自身で考えてもいいのですが、プロのＩＦＡからの提案を参考にしたいものです。
評判が良くないＩＦＡは、スイッチングの提案がなく、希望すると費用を要求してきます。
積立プランは、単に積み立てるだけではなく、その後の運用、特にスイッチングが最重要です。
スイッチングが無料で定期的に出来ないようであれば、最寄の信金で積立預金をしたほうがいいでしょう。
このことを、今のＩＦＡに言っても、それが彼等のスタイルでしょうから、改善は期待できません。評判がいいＩＦＡへ移管しましょう。
まだ間に合います!!
■解約したくても・・・・
当初18ヶ月以内に解約するとＩＦＡへマージンが入らないというルールの保険会社があります。
そのため、解約を申し出ても応じてもらえないケースがあるのです。
新しいＩＦＡへ移管をして、解約手続きをしたほうがスムーズでしょう。
まだ間に合います!!
■年会費とかいろいろな費用が・・・
保険会社へ積み立てる金額以外は、どのような名目でも費用を受け取らないＩＦＡがいる中で、年会費や入会金などを徴収するＩＦＡや紹介会社がいます。
これは、保険会社とではなく、そのＩＦＡや紹介会社との契約なので、移管をしても返ってこない可能性があります
また、移管したことがバレると、違約金を請求してくる業者もいます。
このケースでは、もう間に合わないかもしれません。
しかし、ご相談ください。
新ＩＦＡができる限りのアドバイスをいたします。
■スムーズに移管する秘訣
コチラのフォームからパンダ不動産へお問い合わせください。
1週間以内に、優秀なIFAを紹介するオススメの紹介代理店からご連絡します。
新ＩＦＡのサービス内容を充分にご理解いただけたら、移管をお申込みください。
現在のＩＦＡや紹介会社にバレることなく移管できますが、新ＩＦＡがスムーズに縁を切る方法を伝授します。
■オススメのＩＦＡとは？
保険会社にとっては、ＩＦＡ間のトラブルは避けたいはずなので、ＩＦＡの移管にも消極的です。
そのため、評判がいいＩＦＡが移管をお客様に勧める広告を出すことはありません。
しかし、移管はできるルールになっていますから、お客様から「移管したい」という意向を新ＩＦＡに伝えれば問題ありません。
そのような状況ですので、このＨＰにオススメＩＦＡの社名を掲載していません。
コチラのフォームからパンダ不動産へお問い合わせいただければ、1週間以内に、優秀なIFAを紹介するオススメの紹介代理店からご連絡します。
パンダ不動産では移管の手数料をお客様からいただくことはありませんし、ＩＦＡからのマージンもありません。
■同じＩＦＡでも・・・
IFAは同じでも異なる代理店を通したことで結果が天と地ほどの差が生じることがあります。
パンダ不動産でご紹介するＩＦＡでさえも、他のルートで紹介を受けると、年会費やスイッチング手数料が発生するケースがあるのです。
■パンダ不動産からのお願い
もし、クレジットカード決済で積み立てていて、将来的に香港で口座を開設する場合には、ＨＳＢＣ香港口座開設サポートをご利用ください。
もちろん、ご自身で口座開設手続きをしたり、他社のサポート受けられてもＯＫです。
札幌でマンションを購入する際にも、できればパンダ不動産をご利用いただきたいのですが、他社で契約されても結構です。
■お問い合わせ・お申込みは
㈱パンダ不動産 担当：田口
今スグお電話を!!
０１１－５３３－７２００
今スグ申し込み
※ＩＦＡ移管についての疑問にお答えしますのでお気軽にご質問ください。
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